風險提示

金融產品風險揭示書

尊敬的投資者:

您在購買金融產品前,必須了解以下信息:

1、華寶證券有限責任公司是依據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》及有關法律、法規合法設立的綜合類證券公司,并已取得“代銷金融產品業務資格”;

2、金融產品的基礎知識、業務特點、風險收益特征等內容,并認真聽取管理人對相關業務規則和合同內容的講解。

為使您更好地了解金融產品的風險,根據國家法律、行政法規、規章及其他規范性文件規定,特提供本風險揭示書,請認真詳細閱讀,慎重決定是否購買金融產品。

一、了解風險

投資者投資于金融產品可能面臨但不限于以下風險:

(一)市場風險

市場風險是指投資品種的價格因受經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素影響而引起的波動,導致收益水平變化,產生風險。市場風險主要包括:

1、政策風險。貨幣政策、財政政策、產業政策等國家宏觀經濟政策的變化對資本市場產生一定的影響,導致市場價格波動,影響金融產品的收益而產生風險。

2、經濟周期風險。經濟運行具有周期性的特點,受其影響,金融產品的收益水平也會隨之發生變化,從而產生風險。

3、利率風險。利率風險是指由于利率變動而導致的資產價格和資產利息的損益。利率波動會直接影響企業的融資成本和利潤水平,導致證券市場的價格和收益率的變動,使金融產品收益水平隨之發生變化,從而產生風險。

4、上市公司經營風險。上市公司的經營狀況受多種因素影響,如市場、技術、競爭、管理、財務等都會導致公司盈利狀況發生變化。如金融產品所投資的上市公司經營不善,與其相關的證券價格可能下跌,或者能夠用于分配的利潤減少,從而使金融產品投資收益下降。

5、衍生品風險:金融衍生產品具有杠桿效應且價格波動劇烈,會放大收益或損失,在某些情況下甚至會導致投資虧損高于初始投資金額。

6、購買力風險:金融產品的利潤將主要通過現金形式來分配,而現金可能因為通貨膨脹的影響而導致購買力下降,從而使金融產品的實際收益下降。

7、再投資風險:在投資債券時,為了實現購買債券時所確定的收益相等的收益,這些臨時的現金流就必須按照等于買入債券時確定的收益率進行再投資。如果這些臨時性的現金流不得不以較低的利率進行再投資,就會有再投資風險。

(二)管理風險

在金融產品運作過程中,管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等,會影響其對信息的占有和對經濟形勢、金融市場價格走勢的判斷,如管理人判斷有誤、獲取信息不全、或對投資工具使用不當等影響金融產品的收益水平,從而產生風險。

(三)流動性風險

金融產品不能迅速轉變成現金,或者轉變成現金會對資產價格造成重大不利影響的風險。流動性風險按照其來源可以分為兩類:

1、市場整體流動性相對不足。證券市場的流動性受到市場行情、投資群體等諸多因素的影響,在某些時期成交活躍,流動性好;而在另一些時期,可能成交稀少,流動性差。在市場流動性相對不足時,交易變現有可能增加變現成本,對金融產品造成不利影響。

2、證券市場中流動性不均勻,存在個股和個券流動性風險。由于流動性存在差異,即使在市場流動性比較好的情況下,一些個股和個券的流動性可能仍然比較差,從而使得金融產品在進行個股和個券操作時,可能難以按計劃買入或賣出相應的數量,或買入賣出行為對個股和個券價格產生比較大的影響,增加個股和個券的建倉成本或變現成本。

(四)信用風險

信用風險是指發行人是否能夠實現發行時的承諾,按時足額還本付息的風險,或者交易對手未能按時履約的風險。

1、交易品種的信用風險:投資于公司債券、可轉換債券等固定收益類產品,存在著發行人不能按時足額還本付息的風險;此外,當發行人信用評級降低時,金融產品所投資的債券可能面臨價格下跌風險。

2、交易對手的信用風險:交易對手未能履行合約,或在交易期間未如約支付已借出證券產生的所有股息、利息和分紅,將使金融產品面臨交易對手的信用風險。

(五)其他風險

1、技術風險。在金融產品的日常交易中,可能因為技術系統的故障或者差錯而影響交易的正常進行或者導致委托人的利益受到影響。這種技術風險可能來自管理人、托管人、證券交易所、證券登記結算機構等等。

2、操作風險。管理人、托管人、證券交易所、證券登記結算機構等在業務操作過程中,因操作失誤或違反操作規程而引起的風險。

3、戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現,將會嚴重影響證券市場的運行,可能導致委托資產的損失,從而帶來風險。

4、管理人、托管人因停業、解散、撤銷、破產,或者被中國證監會撤銷相關業務許可、責令停業整頓等原因不能履行職責所導致的風險。

二、了解自身特點,選擇參與適當的金融產品

委托人在參與金融業務前,應如實填寫《投資者風險承受能力問卷》,綜合考慮自身的資產與收入狀況、投資經驗、風險偏好,與管理人共同制定與自己風險承受能力相匹配的金融產品。

由上可見,購買金融產品存在一定的風險,存在盈利的可能也存在虧損的風險,管理人也不承諾確保您委托的資產本金不受損失或者取得最低收益。

特別提示:

1、本風險揭示書揭示事項僅為列舉性質,未能詳盡列明投資者購買金融產品所面臨的全部風險和可能導致投資者資產損失的所有因素。

2、金融產品的投資風險由投資者自行承擔,管理人、委托人不以任何方式承諾投資者資產本金不受損失或取得最低收益。因金融產品設計、營運和委托人提供的信息不真實、不準確、不完整而產生的責任由委托人承擔,我司不承擔任何擔保責任。

3、投資者在購買金融產品前,應認真閱讀并理解相關業務規則、合同及本風險揭示書的全部內容,并確信自身已做好足夠的風險評估與財務安排,避免因購買金融產品而遭受難以承受的損失。


證券投資基金風險揭示書

尊敬的投資者:

沒有只漲不跌的市場,也沒有包賺不賠的投資。在您進入證券市場之前,為了使您更好地了解相關風險,根據證券市場有關法律法規、行政規章、證券登記結算機構和證券交易所業務規則,以及中國證券業協會自律規則,特提供本風險揭示書,請您認真詳細閱讀。投資者從事證券投資包括但不限于如下風險:

1、宏觀經濟風險:我國宏觀經濟形勢的變化以及其他國家、地區宏觀經濟環境和證券市場的變化,可能引起證券市場的波動,使您存在虧損的可能,您將不得不承擔由此造成的損失。

2、政策風險:有關證券市場的法律、法規及相關政策、規則發生變化,可能引起證券市場價格波動,使您存在虧損的可能,您將不得不承擔由此造成的損失。

3、上市公司經營風險:由于上市公司所處行業整體經營形勢的變化;由于上市公司經營管理等方面的因素,如經營決策重大失誤、高級管理人員變更、重大訴訟等都可能引起該公司證券價格的波動;由于上市公司經營不善甚至于會導致該公司被停牌、摘牌,這些都使您存在虧損的可能。

4、技術風險:由于交易撮合、清算交收、行情揭示及銀證轉賬是通過電子通訊技術和電腦技術來實現的,這些技術存在著被網絡黑客和計算機病毒攻擊的可能,同時通訊技術、電腦技術和相關軟件具有存在缺陷的可能,這些風險可能給您帶來損失或銀證轉賬資金不能即時到賬。

由于證券交易所主機和證券公司主機客觀上存在時間差,若您的委托時間早于或晚于證券交易所服務器時間,將會產生不利于您的委托成交或不成交的風險。

5、不可抗力因素導致的風險:因不可抗力、意外事件、技術故障或交易所認定的其他異常情況,導致部分或全部交易不能進行的,交易所可以決定單獨或同時采取暫緩進入交收、技術性停牌或臨時停市等措施;諸如地震、臺風、火災、水災、戰爭、瘟疫、社會動亂等不可抗力因素可能導致證券交易系統癱瘓;證券公司無法控制和不可預測的系統故障、設備故障、通訊故障、電力故障等也可能導致證券交易系統非正常運行甚至癱瘓;證券公司和銀行無法控制和不可預測的系統故障、設備故障、通訊故障、電力故障等也可能導致銀證轉賬系統非正常運行甚至癱瘓,這些都會使您的交易委托無法成交或者無法全部成交,或者銀證轉賬資金不能即時到賬,您將不得不承擔由此導致的損失和不便。

6、特殊證券品種的風險:您應當根據自身的經濟實力、承受能力和對投資品種的了解程度,認真決定證券投資品種及策略,當您有意投資ST、*ST、退市整理類股票或者其他有較大潛在風險的證券品種(如權證等衍生品)時,尤其應當清醒地認識到該類證券品種可能蘊含著更大的投資風險。

7、其他風險:由于您密碼失密、數字證書保管不當、投資決策失誤、操作不當等原因可能會使您遭受損失;網上委托、熱鍵委托等自助委托方式操作完畢后未及時退出,他人進行惡意操作而造成的損失;網上交易還可能遭遇黑客攻擊,從而造成損失;委托他人代理證券交易,且長期不關注賬戶變化,致使他人惡意操作而造成的損失;由于您疏于防范而輕信非法網絡證券欺詐活動,可能會使您遭受損失,上述損失都將由您自行承擔。在您進行證券交易時,他人給予您的保證獲利或不會發生虧損的任何承諾都是沒有根據的,類似的承諾不會減少您發生虧損的可能。

特別提示:本公司敬告投資者,請您配合證券公司進行風險承受能力評估,并客觀判斷自身風險承受能力與證券交易涉及的各類金融產品的風險是否相匹配,審慎進行投資。

如您是具備證券投資資格的境外投資者,在參與境內證券市場投資前,應充分知曉境內證券市場的相關法規知識、境內證券市場風險特征,了解并遵守境內證券市場的法律法規、監管規定、業務規則及相關規定等。

證券市場是一個風險無時不在的市場。您在進行證券交易時存在贏利的可能,也存在虧損的風險。本風險揭示書并不能揭示從事證券交易的全部風險及證券市場的全部情形。您務必對此有清醒的認識,認真考慮是否參與證券交易。當您決定參與證券交易時,請您務必認真閱讀風險揭示書并簽字。


證券投資基金風險揭示書

開放式基金是一種收益共享、風險共擔的集合投資工具,它不同于銀行存款或國債,不能保證投資人一定獲得盈利,也不保證最低收益。投資于開放式基金的風險主要包括:

1、流動性風險

任何一種投資工具都存在流動性風險,亦即投資人在需要賣出時面臨的變現困難和不能在適當價格上變現的風險。相比股票和封閉式基金,開放式基金的流動性風險有所不同。由于基金管理人在正常情況下必須以基金資產凈值為基準承擔贖回義務,投資人不存在由于在適當價位找不到買家的流動性風險,但當基金面臨巨額贖回或暫停贖回的極端情況時,基金投資人有可能不能以當日單位基金凈值全額贖回。如投資人選擇延遲贖回,則要承擔后續贖回日單位基金資產凈值下跌的風險,這就是開放式基金的流動性風險。

按照《開放式證券投資基金試點辦法》的規定,巨額贖回指基金單個交易日的凈贖回申請超過基金總份額的10%。巨額贖回發生時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于基金總份額10%的前提下,可以對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請,應按單個帳戶贖回申請量占贖回總量的比例確定當日受理的贖回份額。基金連續發生巨額贖回時,基金管理人可按照基金契約及招募說明書的規定,暫停接受贖回申請。上述情況一旦發生,投資者需要承擔不能及時收回投資的流動性風險。

2、申購、贖回價格未知的風險

開放式基金的申購數量、贖回金額以基金交易日的單位基金資產凈值加減有關費用計算。投資人在當日進行申購、贖回基金單位時,所參考的單位資產凈值是上一個基金交易日的數據(請注意,僅作為參考數據),而對于基金單位資產凈值在自上一交易日至申購、贖回當日所發生的變化,投資人無法預知,因此投資人在申購、贖回時無法知道會以什么價格成交,這種風險就是開放式基金的申購、贖回價格未知的風險。相對于短期投資人來說,這種風險對于長期投資人要小得多。

3、基金投資風險

和封閉式基金一樣,開放式基金的投資風險包括股票投資風險和債券投資風險。其中,股票投資風險主要取決于上市公司的經營風險、證券市場風險和經濟周期波動風險等,債券投資風險主要指利率變動影響債券投資收益的風險和債券投資的信用風險基金的投資目標不同,其投資風險通常也不同,收益型基金投資風險最低,成長型基金投資風險最高,平衡型基金居中。投資人可根據自己的風險承受能力,選擇適合自己財務狀況和投資目標的基金品種。

4、機構運作風險

開放式基金由多個機構提供各種服務,這些機構的運作存在諸多風險,主要包括:系統運作風險、管理風險和經營風險。

5、不可抗力風險

指戰爭、自然災害等不可抗力發生時給對基金投資人帶來的風險

理財有風險,投資需謹慎!

本人/機構已閱讀并完全理解《證券交易委托風險揭示書》,愿意承擔證券市場各種風險。

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